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Enfrentando os Desafios de Compliance com Outsourcing

Introdução


Instituições financeiras no mundo inteiro estão transferindo seus processos principais para o modelo de outsourcing e offshoring, com o objetivo de reduzir custos anuais e melhorar a qualidade do desenvolvimento e melhorias destes processos. Isto permite que os gestores mantenham o foco no core business e nas estratégias de mercado.

Motivação para Terceirização dos Processos de Compliance


Atualmente diversas empresas enfrentam desafios de compliance. O escopo varia de acordo com a indústria, contudo, empresas das áreas de saúde e serviços financeiros são as mais afetadas pelas regulamentações governamentais. A decisão para adotar o modelo de outsourcing é motivada pelos fatores a seguir.

Escassez de Profissionais Especializados


Uma forte razão para terceirização é a falta de profissionais qualificados. Além disso, recrutar e treinais profissionais qualificados tornou-se extremamente difícil. O número de especialistas em compliance é pequeno quando comparado com a crescente demanda vinda das empresas submetidas às normas de regulamentação. As empresas estão cada vez mais preocupadas com os riscos relacionados à complexidade e constante mudança das regras de compliance, e os níveis de investimentos necessários para recrutar, treinar e manter profissionais com o conhecimento e experiência necessários.

Constantes Alterações nos Processos de Compliance


A contínua evolução das normas de regulamentação torna os investimentos nos processos de compliance reativos. Como resultado, as organizações enfrentam altos custos e baixa qualidade no desenvolvimento de soluções de compliance.

Altos Investimentos em Infraestrutura Tecnológica


Empresas do setor financeiro, precisam investir continuamente em novas tecnologias e infraestrutura para atender as necessidades de compliance. Este cenário é agravado com as constantes mudanças nas normas existentes e o surgimento de novas normas de regulamentação. Empresas com atuação global enfrentam a necessidade de investimentos ainda maiores para atender as exigências de compliance que incidem sobre suas operações globais.

Custos Operacionais


A crescente necessidade de recursos (profissionais, processos e tecnologia) em razão das normativas de regulamentação afetam diretamente os custos de operação.

Transferindo os Desafios de Compliance para o modelo Outsourcing


A expressão “Compliance Outsourcing” significa terceirizar os processos relacionados às normas e regulamentações legais para um provedor de serviços localizado domesticamente ou em outro país, neste caso denominado “Offshoring”. Empresas não familiarizadas com estes modelos podem vê-los como inviáveis ou até mesmo impossíveis; a razão mais comum para isto está associada aos desafios de compliance.

Desafios Comuns


Segurança dos dados, complexidade das regulamentações, confiabilidade dos relatórios, responsividade e infraestrutura são os fatores mais comuns apontados pelas organizações como fatores que tornam o outsourcing ou offshoring impraticáveis. Contudo, os mesmos fatores argumentam a favor da terceirização, na verdade, empresas especializadas contam com profissionais qualificados que podem enfrentar esses desafios de forma mais efetiva reduzindo os custos operacionais. Tendo os processos de compliance atendidos de forma efetiva e econômica é o maior benefício agregado pelo outsourcing.

Benefícios da Terceirização dos Processos de Compliance


O fornecedor de serviços ideal deve contemplar os seguintes benefícios:
  • Ganhos com eficiência e qualidade com a utilização de processos estruturados.
  • Acesso aos profissionais especializados e experientes.
  • Execução transparente dos processos end-to-end, desde a interpretação das normas de regulamentação até as ações corretivas para atender estas normas.
  • Flexibilidade para ampliar ou reduzir o time de profissionais qualificados de acordo com as necessidades do projeto.
  • Uso de ferramentas de análise de dados que oferecem tendências e insights.
  • Redução de carga na infraestrutura interna e recursos humanos.
  • Efetiva redução de custos operacionais.

Outsourcing Seletivo


A estratégia de outsourcing seletivo, escolhendo quais processos de compliance conduzir internamente e quais terceirizar, pode ajudar as empresas a otimizar sua alocação de recursos. Isso reflete o objetivo principal do outsourcing – alocar processos de compliance com um terceiro que execute-os com alto nível de qualidade, responsividade e custo efetivo, permitindo que os recursos internos concentrem seus esforços no core business.

Modelos de Outsourcing


Compliance Outsourcing é um tipo de terceirização de conhecimentos especializados, conhecido como Knowledge Process Outsourcing (KPO), que no passado era visto como parte dos modelos de Information Technology Outsourcing (ITO), e Business Process Outsourcing (BPO). Atividades relacionadas ao modelo KPO tendem a ser mais complexas, uma vez que exigem conhecimento especializado sobre os processos da indústria onde está atuando, como normas, regulamentações, frameworks e experiência anterior neste modelo.

Comparando o modelo In-House e Outsourced Compliance


Cada empresa deve elaborar e considerar seu próprio business case para terceirização dos seus processos de compliance comparados com o desenvolvimento e suporte in-house, que pode exigir investimentos constantes em recursos profissionais e infraestrutura. Os provedores de serviço preparados para atender os desafios de compliance, podem oferecer vantagens significativas sobre o modelo in-house, principalmente porque estes provedores têm que manter-se atualizados para continuar atuando no mercado. O quadro a seguir apresenta uma comparação entre os dois modelos.
Fatores In-house Outsourced
Custo Fixo Variável/Reduzido
Flexibilidade de Recursos Limitado Imediata
Competência/Habilidades Restrita De acordo com a demanda
Disponibilidade de Talentos Limitado Prontamente disponível
Impacto de Treinamentos Tempo e custo Nenhum
Desafios Globais Significante Mínimo
Velocidade de Mudança Lento Proativo

 

Conclusão


Para cada indústria, quanto mais sujeita às regulamentações legais e quanto mais dinâmica a frequência de alterações no horizonte de normativas, maior deve ser a motivação para terceirização deste processo. A indústria de serviços financeiros lidera o mercado quando tratamos de outsourcing de infraestrutura e desenvolvimento de soluções voltadas ao compliance.

Artigo também disponível em Inglês! Clique aqui para fazer o download.

category: Business, Compliance, GFT     tags: